Recentemente il famoso broker britannico IG.com ha lanciato un nuovo prodotto sul mercato del trading online: i certificati Turbo 24, definiti come i primi certificati al mondo quotati H24. Fin dal momento del lancio, i certificati Turbo 24 hanno riscosso un forte interesse da parte dei traders. In tanti hanno iniziato a cercare informazioni sul prodotto per capire quale è il meccanismo di funzionamento e quali sono i principali vantaggi. Avendo riscontrato un forte interesse sull’argomento ho deciso di approfondire il discorso. E’ in quest’ottica che nasce questa recensione sui certificati Turbo 24 di IG.com.
Nel seguente post troverai una risposta alle principali domande sull’argomento. A proposito, se vuoi conoscere da vicino il broker, ti invito a leggere la recensione IG Markets.
Poichè nulla toglie che anche un trader principiante possa essere interessato a fare trading online questo nuovo strumento, la presente guida parte proprio dalle basi. Quindi cosa sono i certificati Turbo 24 IG.com? Come funzionano? Quali sono i principali loro vantaggi? E ancora come vengono scambiati? Oltre a queste domande base, chiarirò anche il meccanismo alla base del pricing dei Turbo 24 IG.com e, per finire, farò un esempio di trade.
Se vuoi iniziare a conoscere più da vicino il broker, ti consiglio di aprire un conto demo IG.com. In questo modo avrai la possibilità di passare subito dalla teoria alla pratica. La demo IG Markets ti consente di fare trading di CFD su tantissimi asset senza correre il rischio di perdere denaro reale. Il conto demo IG è gratuito e non implica obblighi di alcun tipo. Inoltre in modalità demo sono anche disponibili tutti gli strumenti previsti dal conto reale.
Per finire, dopo aver esaminato tutte le caratteristiche del prodotto, così come sono riportate dai fogli informativi, dedicherò l’ultimo paragrafo ai commenti e ai giudizi. Il prodotto lanciato da IG.com è infatti nuovissimo ma leggere le prime opinioni sui certificati Turbo 24 può essere molto utile per avere già una prima idea.
Certificati Turbo cosa sono
Prima di esaminare cosa sono i certificati Turbo 24 di IG.com, credo sia necessario fare una piccola premessa e aprire una parentesi sulle caratteristiche del’attuale mercato dei turbo. Attenzione in questo post introduttivo non parlerò dei Turbo 24 ma dei Turbo standard. Conoscendo quelli che sono i limiti dell’attuale mercato dei turbo, potrai comprendere il perchè i Turbo 24 di IG.com sono ritenuti una sorta di rivoluzione nel trading online.
Il certificato turbo è un prodotto molto diffuso che consente al trader di maturare un’esposizione su diversi sottostanti tra i quali indici, materie prime e Forex. Sono decine di migliaia i traders che ogni giorno scelgono di investire in certificati turbo.
Alcuni numeri per aiutarti ad avere un’idea della dimensione del mercato.
In Europa il valore strumenti finanziari a leva è pari a 1,96bn ossia 2,5 volte il mercato dei CFD. Nonostante questi numeri record, però, l’attuale mercato turbo è decisamente sottovalutato. I limiti dei certificati turbo tradizionali riguardano due ambiti. In particolare sono gli orari di negoziazione limitati (giusto per fare un esempio i turbo sul DAX sono negoziabili solo 8,5 ore al giorno) e la presenza di piattaforme poco intuitive a scoraggiare i traders ad investire in questo prodotto.
Il punto di vista degli investitori è da comprendere. In effetti coloro i quali scelgono di investire in certificati Turbo devono sopportare un maggiore
rischio di mercato e possono neppure trarre beneficio dell’esperienza di trading proposta a chi opera su altri strumenti.
Come puoi notare siamo quasi agli antipodi del trading con altri strumenti finanziari. Mentre i Certificati Turbo sono soggetti a limiti di orari e sono negoziati su piattaforme molto complesse e poco intuitive, altri asset come i CFD sono negoziabili senza limiti di orari e sono scambiati su piattaforme facili e intuitive.
Poichè le esigenze dei traders sono la possibilità di controllare la piattaforma di trading, la presenza di strumenti facili da usare e la garanzia di esecuzione rapida degli ordini, allora ecco spiegato perchè i Turbo tradizionali sono inadatti alle nuove sfide del trading online.
E’ per questo motivo che i Turbo 24 di IG.com sono una vera rivoluzione ossia un prodotto capace di dare una nuova direzione al trading online.
Certificati Turbo 24 IG cosa sono
IG afferma che i nuovi certificati Turbo 24 sono un prodotto altamente innovativo. L’affermazione è vera ed è quindi giusto affermare che i turbo 24 andranno a rivoluzionare il mondo del trading. I certificati Turbo 24 offerti dal noto broker ti consente di avere un’esposizione su diversi asset sottostanti come indici, materie prime e Forex.
I Turbo 24 sono disponibili 24 ore su 24 dal lunedì al venerdì e presentano molti vantaggi e diverse potenzialità. Ma su questo punto tornerò successivamente. Dal punto di vista tecnico i certificati Turbo 24 IG sono titoli fisici trasferibili, la cui quotazione riflette l’andamento dell’asset sottostante. Il livello di knock-out ti consente di scegliere in completa autonomia sia la leva che il rischio.
I certificati Turbo 24 di IG.com hanno molte caratteristiche in comune con opzioni e CFD ma, al posto di essere scambiati “over the counter” con un broker, vengono scambiati su un sistema multilaterale di negoziazione che è chiamato MFT acronimo di Multilateral Trading Facility.
Spectrum è un esempio di sistema multilaterale di negoziazione che ti offre trading 24 ore su 24 5 giorni 7 grazie ad una tecnologia di avanguardia che, potenzialmente, potrebbe essere capace di rivoluzionare tutto il mercato de derivati. I Turbo 24 sono il primo prodotto di Spectrum.
Ci tengo a precisare che come avviene con la stragrande maggioranza delle operazioni condotte sui mercati finanziari, i traders non possono avere accesso diretto ai turbo 24 attraverso Spectrum ma dovranno fare ricordo ad un broker autorizzato e legale.
La rivoluzione di IG Markets è proprio questa. IG.com è stato il primo broker ad aderire a Spectrum e in quanto tale è il primo broker che ti offre la possibilità di fare trading sui certificati Turbo 24. E’ questa un’occasione che non devi farti sfuggire.
Se vuoi conoscere più da vicino i certificati Turbo 24 IG.com non devi far altro che aprire un conto seguendo il link indicato sotto.
Spectrum MTF: come funziona
Poichè nel precedente paragrafo ho fatto un riferimento a Spectrum credo sia giusto approfondire l’argomento.
Come già accennato in precedenza, le negoziazioni su Spectrum sono iniziate parallelamente al lancio dei nuovi Certificati Turbo24 di IG. Spectrum, sede di negoziazione europea specificatamente ideata per gli investitori europei, è un mercato no-stop. In pratica su Spectrum è possibile negoziare certificati Turbo24 e altri prodotti quotati 24 ore su 24. E’ questa la grande novità rispetto al passato.
Tecnicamente Spectrum è una società riconosciuta e autorizzata da BaFin come Multilateral Trading Facility (MTF). In quanto tale Spectrum rispetta completamente la direttiva europea MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) II.
Il legame tra Spectrum e IG è totale anche dal punto di vista societario. Giuridicamente, infatti, Spectrum è una società con sede a Francoforte che è interamente controllata da IG Group. In quanto società europea, Spectrum è oggetto di regolamentazione da parte delle istituzioni finanziarie europee che sono attive nel segmento di mercato dei prodotti a leva scambiati a livello globale.
Il CEO di Spectrum è Nicky Maan. Nel corso del lancio del nuovo sistema, il manager aveva dichiarato che Spectrum era stato ispirato dal comportamento dell’investitore retail.
Mann aveva anche aggiunto che l’obiettivo di Spectrum è quello di soddisfare una domanda che è in continua evoluzione al fine di garantire agli utenti un’esperienza di trading più sofisticata e innovativa.
E’ appunto alla luce di questa mission che Spectrum dà la possibilità di fare trading 24 ore su 24.
In conclusione del suo intervento Nicky Mann aveva così affermato: “Puntiamo alla crescita di questo settore del mercato europeo attraverso un’offerta efficiente e alla portata dei broker e, di conseguenza, anche degli investitori retail“.
Certificati Turbo 24 IG.com vantaggi
Nel precedente paragrafo mi sono soffermato su cosa sono i certificati turbo 24 di IG. Forse il discorso può esserti sembrato molto teorico e poco pratico ma ti invito a tenere conto del fatto che tutte le recensioni sui Turbo 24 IG Markets serie non possono che partire dalle fondamenta. Adesso però è arrivato il momento di passare a qualcosa di più concreto. Ho già messo in evidenza il ruolo innovativo del prodotto rispetto ai turbo tradizionali ma adesso voglio elencarti quelli che sono i punti di forza del nuovo strumento di investimento. Se vuoi sapere quali sono i vantaggi dei certificati Turbo 24 del sito IG.com, ti invito a metterti comodo perchè questi sono davvero tanti. Ovviamente non parlo dei vantaggi generici ma solo di quelli dal punto di vista dell’investitore ossia i vantaggi per te:
Tanto per iniziare solo grazie ai Turbo 24 IG puoi operare al di fuori degli orari standard (ricordi le 8,5 ore a disposizione ogni giorno – tranne sabato e domenica – per investire sui certificati turbo con sottostante DAX tedesco? Ebbene adesso diventano 24 ore). Il fatto che puoi operare fuori dagli orari standard significa possibilità di cogliere maggiori occasioni di trading.
Questo è il vantaggio più importante ma poi ve ne sono tantissimi altri come ad esempio:
- assenza di rischio cambio: i certificati turbo 24 sono infatti quotati in Euro
- prezzo di apertura che rappresenta il massimo rischio a cui vieni esposto
- possibilità di fare trading su mercati che sono per loro natura molto liquidi come quello delle materie prime e del forex
- pricing non discrezionale
- possibilità di fare trading limitando il rischio ad una perdita predefinita oltre la quale non puoi andare
- book ordini trasparente
- massima gestione dell’effetto leva
Praticamente tutti i vantaggi dei certificati Turbo 24 altro non sono che un superamento dei limiti dei certificati turbo tradizionali. E’ per questo motivo che ti consiglio di approfittare dell’occasione e aprire un conto demo con il primo broker europeo che ha messo a disposizione uno strumento così innovativo come i Turbo 24.
Certificati Turbo 24 Trading: come operare
Dopo aver messo in evidenza i vantaggi dei certificati Turbo 24 di IG.com credo sia arrivato il momento di passare alla pratica pura. Se ti stai chiedendo come fare trading sui Turbo 24, ti invito a non ingigantire un problema che non è tale affatto. In altre parole fare trading con i Turbo 24 è semplicissimo e alla portata di tutti. Ecco, concretamente, come devi procedere per non sbagliare:
- Puoi comprare i Turbo 24 ma non puoi vendere allo scoperto
- Se ritieni che il prezzo del sottostante subirà un aumento, allora apri una posizione long. Viceversa se ritieni che il prezzo del sottostante subirà una flessione, allora devi aprire una posizione short (per approfondire ti rimando alla guida sulle posizioni long s short)
- Tutte le posizioni sono interamente finanziate e quindi devi avere disponibilità sufficienti per coprirle
- Nell’attività di trading puoi usare gli ordini limite o gli ordini al mercato
- A determinare il prezzo di un certificato Turbo 24 è il livello di knock-out (uguale allo stop loss garantito se il mercato si muove contro la posizione.
Come avrai notato fare trading con i certificati Turbo 24 è davvero semplice.
Certificati Turbo 24 IG.com: tipologie
Quanti tipi di certificati Turbo 24 ci sono? Essenzialmente due. Le due tipologie di certificati Turbo 24 ti permettono di aprire una posizione sia sui mercati rialzisti che su quelli ribassisti.
Ci sono anzitutto i Turbo 24 short che dovrai aprire se ritieni che il valore del mercato del sottostante scenderà e ci sono poi i turbo 24 long che dovrai aprire se ritieni che il valore del mercato del sottostante salirà. Nel caso dei turbo 24 short i livelli di knock-out disponibili saranno tutti al di sopra del prezzo di mercato corrente mentre nel caso dei turbo 24 long i ivelli knock-out disponibili saranno inferiori al prezzo corrente del mercato.
In entrambi i casi per chiudere la posizione dovrai semplicemente inserire un ordine di vendita. Puoi farlo in ogni momento ad eccezione di quando verrà raggiunto il livello di knock-out. Nel caso in cui si verifichi questa eventualità, il certificato Turbo 24 sarà chiuso in modo automatico.
Certificati Turbo 24 IG.com: pricing
Per capire se i certificati turbo 24 fanno o no per te può essere utile guardare al meccanismo di pricing. Per farti meglio comprendere come avviene il pricing credo sia giusto fare un esempio. Per dare linearità a questa recensione, l’esempio sul meccanismo di pricing riguarderà un certificato Turbo 24 con sottostante il solito DAX tedesco.
Ammettiamo che tu stia negoziando sul DAX, che in quel momento ha un prezzo di 11.000 punti, e che ritieni che il mercato salirà. Se questa è la tua previsione dovrai scegliere un livello knock-out di 10.900 punti ossia un livello di stop garantito che scatterebbe nell’eventualità in cui il mercato si dovesse muovere contro la posizione. Il certificato, comunque, ti permette di chiudere la tua posizione in ogni momento, anche prima.
In una situazione di questo tipo il pricing è lineare. Nell’eventualità in cui il prezzo del sottostante dovesse salire o anche scendere di un punto, allora il prezzo del turbo salirà oppure registrerà un ribasso di 0,01. Nel momento in cui viene raggiunto il livello di knock-out, allora il certificato turbo viene chiuso e vale 0.
Certificati Turbo 24 IG.com leva finanziaria
Quale è la leva finanziaria nei certificati turbo 24 di IG Markets? Leggendo questo paragrafo della recensione potrai renderti conto come tra i grandi vantaggi del prodotto c’è anche la leva finanziaria molto conveniente. In effetti nei Turbo 24 la leva finanziaria è variabile su ogni singola operazione in base al livello di knock-out specifico che avrai scelto. Ti consiglio di scegliere la leva finanziaria a seconda di quello che è il livello della tua propensione al rischio.
Se sei un trader con una propensione al rischio bassa, allora ti suggerisco di scegliere un livello knock-out più lontano, tenendo la leva contenuta.
Se invece sei un cliente con una propensione al rischio più alta allora puoi scegliere un livello knock-out più vicino e quindi potrai aumentare la leva finanziaria.
La leva finanziaria variabile può tornarti molto utile a seconda di quelle che sono le tue strategie trading.
Turbo 24 VS CFD VS Turbo Tradizionali
Come ho già messo in evidenza nel primo paragrafo della recensione, i Turbo 24 sono una novità perchè sono stati capaci di superare i tanti limiti dei certificati Turbo tradizionali.
Se è vero che i Turbo 24 sono simili ai Contratti per Differenza e ai Turbo tradizionali, è anche vero che il nuovo prodotto di investimento di IG.com presenta alcuna peculiarità specifiche. Per aiutarmi a capire se ti conviene investire nei Turbo 24, può esserti di aiuto fare un raffronto tra i citati prodotti.
Ad esempio i Turbo 24 ti permettono di fare trading 24 ore su 24 mentre i Turbo tradizionali no. Sotto questo punto di vista i primi sono più simili ai CFD visto che anche i Contratti per Differenza ti consentono di operare 24 ore su 24. Tuttavia mentre nei Turbo 24 i costi del funding sono integrati nel prezzo, nei CFD questo non avviene. Insomma tra i tre prodotti ci sono analogie e differenze. Scoprile tutte nello schema sottostante.
Certificati Turbo24 tassazione
Ho appositamente lasciato il paragrafo sulla tassazione dei certificati Turbo24 IG.com alla fine della guida per consentirti prima di conoscere il nuovo tipo di certificati ed essere così pronto ad affrontare le note dolenti. Inutile girarci attorno: come per tutti i tipi di strumento finanziario, anche i certificati Turbo24 sono soggetti al pagamento delle tasse.
Tempo fa avevo proprio dedicato un lungo articolo all’argomento tasse sugli investimenti. Se vuoi conoscere quale è la tassazione applicata sui vari strumenti finanziari, l’articolo a cui devi fare riferimento è questo.
Tornando a noi, dal punto di vista concettuale, i Turbo24 IG.com rientrano nella categoria dei certificati e quindi, in materia fiscale, sono tenuti all’applicazione di un’aliquota del 26%.
Attenzione però perchè contrariamente a quello che avviene per fondi e ETF, i certificati vengono classificati come redditi diversi e quindi sono soggetti all’applicazione della tassazione sul capital gain. Concretamente questo significa che hai la possibilità di portare in compensazione le minusvalenze che hai eventualmente maturato entro il quarto anno antecedente.
In quanto prodotto finanziario di tipo derivato, inoltre, i certificati Turbo24 IG.com sono oggetto del pagamento della Tobin Tax ossia della tassa sulle transazioni finanziarie (leggi anche come si applica la Tobin Tax sui prodotti derivati).
La Tobin Tax sui certificati Turbo24 viene calcolata in misura fissa e alla luce dei valori che stabiliti dalla tabella prevista nella normativa vigente.
La Tobin Tax sui certificati Turbo24 viene pagata a metà fra le due controparti. Un 50% dell’imposta sulle transazioni finanziarie è a tuo carico.
Poichè per legge è prevista una diminuzione se si opera in mercati regolamentati o sistemi multilaterali di negoziazione ed essendo i Certificati Turbo24 scambiati su un Spectrum, che è un MTF, allora per i Turbo 24 scatta la riduzione della Tobin Tax di un quinto.
In generale, comunque, per quello che riguarda la tassazione, le regole che vengono applicate ai certificati Turbo24 sono le stesse previste sui certificati a leva di tipo tradizionale che sono già da tempo presenti sul mercato italiano.
Certificati Turbo 24 IG.com opinioni
Ad eccoci arrivati all’ultimo paragrafo. Dal punto di vista tecnico, la recensione certificati Turbo 24 si chiude con l’argomento trattato nel precedente paragrafo. Voglio tuttavia dedicare alcune righe ai giudizi e alle prime impressioni. Il prodotto è troppo recente per poter pensare di trovare su internet una lunga sfilza di opinioni sui Turbo 24. Tuttavia, da conoscitore del mondo del trading online, posso dirti che se ci fossero dei giudizi negativi essi sarebbero già in circolazione.
Evidentemente le opinioni sui Turbo 24 sono positive. In effetti le caratteristiche dei certificati Turbo 24 sono davvero rivoluzionarie. Sentiremo parlare ancora di questo prodotto veramente innovativo anche perchè il broker IG è uno dei più famosi e affidabili al fondo. Le recensioni su IG sono tantissime e le opinioni sul broker, nella stragrande maggioranza dei casi sono positive come puoi evincere leggendo le recensioni su TrustPilot.
Ad esempio questa:
il Broker IG e’ sinonimo di serieta’ e affidabilita’ ,sia come grafica e funzioni delle piattaforme (rinnovate da poco) sia come servizio verso il cliente consigliatissimo
O anche questa:
Ottima piattaforma, ottimo supporto.
Tutto il necessario affinchè il trader abbia gli strumenti necessari per la propria operatività.
Una cortesia: se sei soddisfatto della recensione sui Certificati Turbo 24 di IG.com, condividila sul web attraverso i social.
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